주식형 펀드 환매 경험 복기 (20' 초~ 21' 초)

Background

2020년 초반에 가입한 인터넷 전용 주식형 펀드 [키움글로벌5G차세대네트워크증권자투자신탁(H) 주식 C-e(수수료미징구-온라인)].

 

코로나 이후 바닥이었을 때 들어가서 후로 증시가 살아나며, 1년만에 33.42%의 수익률까지 냄.

 

문제는 시드가 매우 작았고 2021년 1월 이후 조정장이 오며 펀드 수익률도 함께 떨어져 갔다는 것. 오르긴 1년 걸렸는데 내려가는 건 하루하루가 낭떠러지... 결국 최고점이었던 33.42%로부터 2주 가량 지난 후 24.63%까지 내려갔을 때 부랴부랴 매도함. 환매 수수료는 없었으나 신탁 보수비 떼고 차떼고 포떼고 결과적으로 약 100만원 정도 수익 본 아주 소액투자가 되어버림^^; 그래도 거의 25% 시점에서 환매한 것은 수익률이 괜찮았다고 봄.

 

기록을 위해 스크래핑 해 봄:

몇 정보는 메일로 투자자들에게 보내주는 자산운용보고서에서 발췌

 

 

펀드 운용 현황

• 자산운영회사: 키움투자자산운용
• 펀드재산보관회사(신탁업자): 국민은행
• 판매회사: 우리은행 국민은행 미래에셋대우 (나도 이 셋 중 한 은행에서 온라인 가입)
• 위험등급: 2등급 (높은 위험)

 

특징

• 4차 산업의 핵심 기술인 차세대 이동통신 “5G(5세대 이동통신 시스템)” 관련 국내외 기업에 집중 투자하는 모투자신탁에 주로 투자하여 자본이득 추구
• 모투자신탁은 4차 산업의 핵심 기술인 차세대 이동통신 “5G(5세대 이동통신 시스템)” 관련 국내외 기업에 집중 투자합니다. 5G 발전을 통해 수익성이 향상 될 수 있는 통신 인프라, IoT 디바이스, 통신서비스 등 관련 기업에 선별 투자하여 자본이익 추구
• 이 투자신탁은 ‘누버거 버먼 이스트 아시아(Neuberger Berman East Asia, 이하 ‘누버거 버먼’)’의 투자 자문을 받습니다. 누버거 버먼의 산업 리서치에 근거하 여 종목분석, 섹터 및 스타일 배분 등을 통하여 포트폴리오에 대한 자문을 받으며 키움투자자산운용은 투자대상 종목 및 투자비율 등을 최종 결정하여 운용

 

운용경과 및 주요 포인트

*이 내용은 2020.11.08~2021.02.07를 커버하는 자산운용보고서에서 발췌되었으므로 특정 시기의 내용만 참고 가능

 

• 위성통신 기술 관련 업체 Intelian Tech, Viasat, Applied Materials, Lam Research 등 반도체 장비 업종의 강세
• 5G관련 산업은 시장 대비 높은 수익률 기대 가능: 미국 정부의 5G인프라 투자 의지 강함. 통신 기술을 활용하는 다양한 산업에서 뚜렷한 성장세 예상
• 5G인프라 관련 주식과 반도체, 반도체 장비 등이 긍정적 대상

 

주식형 펀드: C-e

환매수수료 없음

그런데 연간 신탁보수비가 총보수 1.45%로 거의 수수료급으로 있음.

 

 

수익률

지난 1년간 수익률은 다음과 같다:

 

 

파랑색이 펀드 수익률이고 주황색이 비교지수인데 코로나로부터 정확히 1년 후인 2021년 2월 중순에 수익률이 가장 좋았던 것을 볼 수 있다. 내가 환매했던 시점을 빨강 동그라미로 표시 해 봤는데, 펀드 수익률과 비교지수가 거의 일치하는 것을 볼 수 있다. 그러니까 내가 약 25%의 수익률을 봤던 건 시기상 펀드의 수익률이 훌륭해서라기보단 비교지수 즉 평균치였다는 걸 알 수 있음. 코로나 초반 지수 뚝떨 했을 때 줍줍했더라면 1년 후 평균적으로 25% 혹은 그 이상 수익이 났을 수 있었다는 걸 알 수 있음.

 

그리고 코로나 직후인 1-2월에 뚝 떨어졌다가 그 해 6월에 다시 코로나 직전 수준으로 회복되었고 그 후로 더 상향을 띄었음. 즉 위기가 3-4개월이면 회복 가능하다는 것을 코로나로 여러모로 증명 됨.

 

-> 다음 조정장 및 위기를 대비해야 하는 이유

 

 

2020.11~2021.2. 기간을 커버하는 자산운용보고서에 나온 기간 내 수익률은 조금 다르다. 최대수익률이겠으니 저만큼 안나올수도 있다는 가정 하에 참고할 만한 자료 정도 되겠다.

 

여기서 비교지수는 : [MSCI World Price Index] X 90% + [콜금리] X 10%

 

자산 구성 비중

유동성에 5.26%

기타에 95.21%

 

 

보유 종목 비중

 

 

• KEYSIGHT TECHNOLOGIES ORD
• II-VI INC
• NXP Semiconductors NV
• ERICSSON (LM) TEL-SP ADR

 

정보 기술 주에 주로 투자한 것을 운용보고서를 통해 알 수 있다.

 

 

미국 주식에 투자 한 비율 좀 보소;; 이러니 환율에 영향을 많이 받지.. 아침 9시 되면 고지환율 알람 뜨게 해놨는데, 환율에 따라 펀드 수익률이 들쭉날쭉 이었음.

 

지금 보니 대만에 투자가 중국보다 컸네... 정보통신기술 반도체 주면 대만의 TSMC를 빼놓을 수 없어서 인가. 그런데 대만은 정치적 상황이나 여러 변수로 리스크가 크다고 보는데 중국 비중을 줄이고 대만 비중을 늘린 것이 과연 리스크 매니지먼트 측에서 괜찮은 선택인지....? 복기를 위한 개인적인 생각.

 

 

 

만약 또 비슷한 펀드에 투자한다면

- 보유 종목의 주식이 어떤 항목으로 구성되어있는지 간단하게 리서치 할 것

- 1년 이상 들고 있을 생각으로 가지고 있을 것

- 리스크 크지 않은 소액 투자 (시드 약 1-2천) 로 적합할 듯. 왜냐하면 원금 보장이 안되는데 2-3천 넘어가면 아직 주린이/펀린이 쫄보라 새가슴 심장건강에 안좋을 것 같... ㅠㅠ

- 조정장이 오면 더 산다 (주식처럼)

 

 

관련하여 과거 쓴 포스팅 - 펀드 환매 시점/전략에 대해 복기

- 분할 환매 (는 아는데 나같이 게으른 귀차니스틀에겐 이거 보통 일 아님)

- 주가 뛴 날은 오후 3시 전 환매 신청

- 시장이 안정화 되었을 때 기다렸다가 환매

 

https://hekimaa.tistory.com/24

 

 

기타 중요한 투자 정보

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*투자는 개인 판단이며 권유 글이 아님